HSBC وGoogle Cloud يدفعان ذكاء البنوك الاصطناعي من التجارب إلى ضوابط التشغيل

HSBC توسع بنية الذكاء الاصطناعي المصرفية

وسعت HSBC شراكتها في الذكاء الاصطناعي مع Google Cloud، ناقلة العمل إلى ما يتجاوز التجارب المنفصلة وداخل عمليات مصرفية تشمل ضوابط الجرائم المالية وإدارة الثروات والقرارات الداخلية وتطوير البرمجيات.

أُعلن الاتفاق متعدد السنوات في Google Cloud Summit London 2026. وستعمل HSBC مع فرق Google Cloud وGoogle DeepMind الهندسية على أدوات وبرامج ذكاء اصطناعي في أنحاء المجموعة.

يتوقع البنك أن تدعم الشراكة أكثر من 200 حالة استخدام للذكاء الاصطناعي خلال العامين المقبلين. وتقول HSBC إن بعض المبادرات المختارة قد تحقق كل منها أكثر من 100 مليون دولار أميركي عبر مكاسب إيرادات مباشرة أو تحسينات كفاءة.

الجرائم المالية هي الاختبار الصعب

الجزء الأكثر تشغيلية في الاتفاق يتعلق بإدارة مخاطر الجرائم المالية. فقد طورت HSBC وGoogle سابقاً نظام Dynamic Risk Assessment، وهو نظام ذكاء اصطناعي يستخدم لفحص الجرائم المالية.

قالت HSBC إن النظام جُرب في 2021 ووجد جرائم مالية أكثر بمرتين إلى أربع مرات من الأساليب السابقة. وتقول Google Cloud إن HSBC تفحص أكثر من 1.2 مليار معاملة كل شهر بحثاً عن مؤشرات جرائم مالية.

بموجب الشراكة الموسعة، تخطط HSBC لاستخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي والذكاء الاصطناعي الوكيلي في ضوابط الجرائم المالية. ويتوقع البنك أن تساعده الأدوات على التدخل بسرعة مضاعفة عند اكتشاف المخاطر عبر نحو مليار معاملة يراقبها شهرياً.

التبني يصل بالفعل إلى الموظفين والمطورين

لا تبدأ HSBC من قاعدة نشر فارغة. قال البنك إن تقريره الاستراتيجي لعام 2025 أدرج أكثر من 100 حالة استخدام نشطة للذكاء الاصطناعي التوليدي، بينما تقول المجموعة الآن إن لديها أكثر من 600 حالة استخدام للذكاء الاصطناعي إجمالاً.

تعمل أكثر من 600 من تطبيقات HSBC بالفعل على Google Cloud. كما منح البنك أكثر من 20,000 مطور مساعدين للبرمجة، ويقول إن تلك الأدوات حققت مكسب كفاءة بنسبة 15% في وقت البرمجة.

تتوسع طبقة العمل أيضاً. تخطط HSBC لتوسيع مساعد قرار مدعوم بالذكاء الاصطناعي يستخدمه بالفعل آلاف الموظفين، بعد أن قالت إنه خفض الأعمال الإدارية والتحضير لاجتماعات العملاء من ساعات إلى دقائق.

الحكم البشري يبقى داخل حلقة الرقابة

وقعت HSBC أيضاً اتفاقاً منفصلاً متعدد السنوات مع Mistral AI، يمنح البنك الوصول إلى نماذج تجارية للأدوات الداخلية والتحليل المالي والاستدلال متعدد اللغات والترجمة وتوليد البيانات الاصطناعية.

يضيف اتفاق Google Cloud منصة Gemini وGemini Enterprise Agent Platform وخبرة أبحاث Google DeepMind إلى مزيج موردي الذكاء الاصطناعي الأوسع لدى البنك. وأنشأت HSBC هذا العام منصب Chief AI Officer، وعيّنت David Rice اعتباراً من 1 أبريل للإشراف على التبني.

بالنسبة إلى فرق التقنية المصرفية، لا تتمثل القضية غير المحسومة في قدرة HSBC على العثور على حالات استخدام للذكاء الاصطناعي. بل في ما إذا كان البنك يستطيع إثبات مكاسب الإيرادات والتدخل الأسرع في المخاطر ودعم القرار الآمن امتثالياً مع إبقاء المساءلة البشرية واضحة في سير العمل المالي عالي الحساسية.