ينتقل منع احتيال المدفوعات إلى مرحلة أبكر في سلسلة الهجوم لدى Abu Dhabi Islamic Bank، بعدما ذكرت Economy Middle East أن ADIB أصبح أول بنك عالميا ينشر منصة Visa Threat Intelligence الجديدة ويساعد في تشكيل أول حالات استخدامها المصرفية.

يعطي النشر ADIB أداة لربط الحوادث السيبرانية وبيانات الاعتماد المسروقة والأنظمة الضعيفة بمخاطر احتيال المدفوعات اللاحقة قبل محاولة تنفيذ المعاملة. وربطت المادة المصدرية الإطلاق بإعلان مشترك من ADIB وVisa.

Visa Threat Intelligence تدخل منظومة منع الاحتيال في ADIB

دمج ADIB المنصة في إطار منع الاحتيال القائم لديه. وستتلقى فرق الأمن السيبراني والاحتيال والمخاطر معلومات فورية عن التهديدات بصيغة مصممة للخدمات المالية بدلا من موجزات إنذار سيبراني عامة.

يتعلق التغيير التشغيلي بدمج طبقتين من البيانات تديرهما البنوك غالبا بشكل منفصل. تتابع فرق الأمن السيبراني الاختراقات وبيانات الاعتماد المكشوفة والأنظمة المستغلة، بينما تراقب فرق الاحتيال سلوك المدفوعات والمعاملات المشبوهة. وتهدف Visa Threat Intelligence إلى وصل هذه الإشارات مبكرا بما يكفي للتحقيق قبل أن تتحول إلى خسارة في المدفوعات.

طورت Visa المنصة باستخدام قدرات الدفاع نفسها التي تستخدمها عبر شبكة مدفوعاتها العالمية. وتقول Visa إن أنظمتها تمنع نحو 90 مليون هجوم سيبراني و11 مليون رسالة تصيد كل شهر في أكثر من 200 دولة.

حماية العملاء تعتمد على الإشارات المبكرة

قال Amit Malhotra، الرئيس العالمي للخدمات المصرفية للأفراد في ADIB، إن التبني المبكر يعكس استثمار البنك في الابتكار والخدمات المصرفية الآمنة. وقال إن تحديد المخاطر مبكرا يجب أن يحسن حماية العملاء ويدعم تجربة مصرفية رقمية أكثر مرونة.

يمثل نشر ADIB أيضا تطبيقا خارجيا أوليا لمنصة اختبرتها Visa أولا عبر بنية مدفوعاتها العالمية. ويساعد ADIB في تحديد كيفية تطبيق النظام داخل بيئة مصرفية، بما في ذلك الانتقال العملي بين فرق استخبارات التهديدات وعمليات الاحتيال وضوابط المخاطر.

قالت Salima Gutieva، نائبة الرئيس والمديرة القطرية لدى Visa في الإمارات، إن اعتماد ADIB يعكس التعاون المطلوب لدعم منظومة مدفوعات إماراتية آمنة وشاملة.

أمن المدفوعات في الإمارات يحصل على تجربة مصرفية

بالنسبة إلى مشغلي البنوك والمدفوعات في الإمارات، لا يتمثل التغيير الرئيسي في منتج مدفوعات موجه للعميل. يضيف الإطلاق طبقة تحكم بالمخاطر خلف خدمات المصرفية الرقمية، حيث يمكن أن تتحول بيانات الاعتماد المخترقة أو الحوادث السيبرانية لاحقا إلى احتيال في البطاقات أو الحسابات.

يدفع النموذج أيضا خدمات Visa ذات القيمة المضافة إلى عمق أكبر في عمليات أمن البنوك. ترى شبكات المدفوعات أنماط الاحتيال عبر التجار والمصدرين والمناطق؛ ويختبر نشر ADIB ما إذا كان بالإمكان جعل هذه الرؤية الشبكية مفيدة لسير عمل منع الاحتيال داخل بنك واحد من دون إغراق الفرق ببيانات سيبرانية عامة.

قال Walter Lironi، نائب الرئيس الأول ورئيس خدمات القيمة المضافة في Visa لمنطقة وسط وشرق أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا، إن الهجمات السيبرانية تزداد تكرارا وتعقيدا، وإن المؤسسات المالية من بين الأهداف الرئيسية. وتهدف المنصة إلى مساعدة المؤسسات على الانتقال من معالجة الاحتيال بعد وقوعه إلى رصد مخاطر سيبرانية أبكر.

لا يقدم الإعلان المشترك رقما لتراجع الاحتيال على مستوى العملاء أو شروط التسعير أو جدولا زمنيا لتوسيع النشر إلى بنوك أخرى، لذلك سيكون دليل ADIB الأول هو ما إذا كانت المنصة تنتج انخفاضات قابلة للقياس في خسائر الاحتيال أو تحقيقات أسرع داخل عمليات مصرفية رقمية حية.